非法集资的表现形式及常见手段

（ * ）非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等 * 大类。主要表现有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、 (略) (略) 股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、 (略) 非法集资。

3、通过认领股份、 (略) 非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费 (略) 非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法” (略) 非法集资。

6、利 (略) 络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回 (略) 非法集资。

7、对物业、地 (略) 等份分割，通过出 (略) (略) 非法集资。

8、 (略) 设立投资基 (略) 非法集资。

9、利用“电子黄金投资” (略) 非法集资。

（ * ） * 个常见手法

* 是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“ * 夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到 * 定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

* 是编造虚假项目。不法分子大 (略) 或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等， (略) 会公众信任。

* 是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往 * 掷千金，聘请明星代言、 (略) 台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 (略) 会捐赠等方式，制造虚假声势。

* 是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

（ * ）典型非法集资活动“ * 部曲”

第 * 步：画饼。非法集资人会编织 * 个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘 * 幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人 * 般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第 * 步：造势。利用 * 切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布 * 些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选 (略) 、 (略) ，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第 * 步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

(略) ：跑路。非法集资人往往会在“吸金” * 段时间后跑路，或者因为原本就是“ (略) ”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

（ * ）非法集资常见套路

非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗，达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

1、装点公司门面，营造实力假象。 (略) ，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体 (略) 包装宣传， (略) （如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、 (略) 台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

2、编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、 (略) 、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3、混淆投资概念，常人难以判断。不法分子把 (略) 挂牌吹成上市，把在美国O (略) 挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不 * 法门。不法分子 * 开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到 * 定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

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