防范和处置非法集资条例

(略) 置非法集资条例

第 * 章　总　　则

第 * 条　 (略) 置非法集资， (略) 会公众合法权益，防范化解金融风险，维护 (略) 会稳定，制定本条例。

第 * 条　 (略) 称非法集资，是 (略) (略) 门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象 (略) 为。

非法集资 (略) 政机关对 (略) 置，适用本条例。法律、行政法规对 (略) 、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

(略) (略) (略) 门，是指 (略) 、 (略) 金融监督管理 (略) (略) 门。

第 * 条　 (略) 称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

第 * 条　国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、 (略) 置的原则。

第 * 条　省、自治区、直辖市人 (略) 政区 (略) 置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统 * 领 (略) 置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当 (略) 置非法集资工作 (略) 门（ (略) 置非 (略) 门）， (略) (略) (略) 门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头 (略) 置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民 (略) 政 (略) 置非法集资工作。

(略) 门、 (略) 门应当按照职责分工， (略) 业、领域非法集资的 (略) 置工作。

第 * 条　 (略) (略) (略) 际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席 (略) 银行保险监督管理机构牵头， (略) 门参加，负责督促、 (略) 门和地方 (略) 置非法集资工作，协调 (略) 置非法集资工作中的重大问题。

第 * 条　各级人民政府应当合理 (略) 置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。

第 * 章　防　　范

第 * 条　地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制， (略) 会治安综合治理体系， (略) 格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。

(略) 门、 (略) 门应当强化日常监督管理， (略) 业、领域非法集资的风险排查和监测预警。

联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。

第 * 条　市 (略) 门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“ (略) ”、“ (略) ”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。

县级以上地 (略) 置非 (略) 门、市 (略) (略) 门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。

第十条　处置非 (略) (略) 信 (略) 门、 (略) 门加强对涉嫌非法 (略) (略) 、移动应用 (略) 应用的监测。经处置非 (略) 门组织认定为用于非法集资的， (略) 信 (略) 门、 (略) 门应当及 (略) 理。

(略) 信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录， (略) 置非 (略) 门报告。

第十 * 条　除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以 (略) (略) 集资宣传。

市 (略) (略) 置非 (略) 门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非 (略) 门组织认定为非法集资的，市 (略) 门应当 (略) 相关非法集资广告。

广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。

第十 * 条　处置非 (略) (略) (略) (略) 门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。 (略) (略) 门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、 (略) 支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。

第十 * 条　金融机构、 (略) 支付 (略) 下列防范非法集资的义务：

（ * ） (略) 管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人 (略) 所、销售渠道从事非法集资；

（ * ） (略) 会公众防范非法集资的宣传教育， (略) 醒目位置设置警示标识；

（ * ） (略) 大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的 (略) 分析识别，并将有关情 (略) (略) (略) 门分支机构、 (略) 置非 (略) 门。

第十 * 条　 (略) 、商 (略) 业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资，不组织、不协助、不参与非法集资。

第十 * 条　联席会议应当建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制，推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作。

地方各级人民政府应当开展常态化的防范非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或者载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传非法集资的违法性、危害性及其表现形式等， (略) 会公众对非法集资的防范意识和识别能力。

(略) 门、 (略) (略) 业协会、商会 (略) 业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。

新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，并依法对 (略) 舆论监督。

第十 * 条　对涉 (略) 为，任何单位和 (略) 置非 (略) 门或 (略) 门举报。

国家鼓励对涉 (略) (略) 举报。处置非 (略) 门以 (略) 门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、 (略) 设置举报专栏，接受举报， (略) 理，并为举报人保密。

第十 * 条　 (略) 、 (略) (略) 在区域有涉 (略) 为的，应当向当地人民政府、处置非 (略) 门或 (略) 门报告。

第十 * 条　处置非 (略) (略) (略) 门、 (略) (略) 政 (略) 业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单 (略) 警示约谈，责令整改。

第 * 章　处　　置

第十 * 条　 (略) 政区 (略) 为，涉嫌非法集资的，处置非 (略) 门应当及 (略) (略) 门、 (略) (略) (略) 门分支机构、 (略) 调查认定：

（ * ） (略) 企业、 (略) 类企业、 (略) 或者平台、农 (略) 、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

（ * ） (略) 或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

（ * ）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

（ * ）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

（ * ）其他涉嫌 (略) 为。

第 * 十条　 (略) 政区域的涉 (略) 为，非法集资人为单位的， (略) 置非 (略) 门组织调查认定；非法集资人为个人的， (略) 地或者 (略) 置非 (略) 门组织调查认定。 (略) 为发生地、 (略) 在地以及 (略) (略) 置非 (略) 门应当配合调查认定工作。

处置非 (略) 门对组织调查认定职责存在争议的，由其 (略) 置非 (略) 门确定；对跨省、自治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。

第 * 十 * 条　处置非 (略) 门组织调查涉 (略) 为，可以采取下列措施：

（ * ）进入涉嫌 (略) (略) 调查取证；

（ * ）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；

（ * ）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；

（ * ）经处置非 (略) 门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。

调查人员不得少于2人，并应当出示执法证件。

与被调查事件有关的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。

第 * 十 * 条　处置非 (略) 门对涉 (略) 为组织调查，有权要 (略) 为， (略) (略) 门或 (略) 门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。

第 * 十 * 条　经调查认定属于非法集资的，处置非 (略) 门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。

行政机关 (略) 为的调查认定，不是依法追究刑事责任的必经程序。

第 * 十 * 条　 (略) 置非法集资的需要，处置非 (略) 门可以采取下列措施：

（ * ）查 (略) 所，查封、扣押有关资产；

（ * ）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；

（ * ）经设区的市级以上地 (略) 置非 (略) 门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。

采取前款第 * 项、第 * 项规定的措施， (略) 置非 (略) 门主要负责人批准。

第 * 十 * 条　非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过 (略) 置非 (略) 门监督。

任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

因参与非法集资受到的损失，由集 (略) 承担。

第 * 十 * 条　清退集资资金来源包括：

（ * ）非法集资资金余额；

（ * ）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；

（ * ）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

（ * ）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；

（ * ）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；

（ * ）可以作为清退集资资金的其他资产。

第 * 十 * 条　为非法集资设立的企业、个体工商户和农 (略) ， (略) (略) 门吊销营业执照。为非法 (略) 站、开发的移动应用 (略) 应用， (略) 门依法予以关闭。

第 * 十 * 条　 (略) (略) 门及其分支机构、派出机构，地方人 (略) 门以及其他有关单位和个人，对处置非法集资工作应当给予支持、配合。

任何单位和个人不得阻挠、 (略) 置非法集资工作。

第 * 十 * 条　处置非法集资过程中，有关地方人民政府应当采取有 (略) 会稳定。

第 * 章　法律责任

第 * 十条　对非法集资人，由处置非 (略) 门处集资金额 * %以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处 * 万元以上 * 万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第 * 十 * 条　对非法集资协助人，由处置非 (略) 门给予警告， (略) 得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第 * 十 * 条　非法集资人、非法集资协助人 (略) 所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。

第 * 十 * 条　对依照 (略) 政处罚的非法集资人、非法集资协助人， (略) 门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

第 * 十 * 条　 (略) 信息服务 (略) 对涉嫌非法集资信 (略) 置义务的， (略) 门责令改正，给予警告， (略) 得；拒不改正或者情节严重的，处 * 万元以上 * 万元以下的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、 (略) 、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对直接负责的主管人员和其他直 (略) 1万元以上 * 万元以下的罚款。

广告经营者、广告发布者未按照规定查验相关证明文件、核对广告内容的， (略) (略) 门责令改正，并依照《中华人民共和国广告法》 (略) 罚。

第 * 十 * 条　金融机构、 (略) 支 (略) 防范非法集资义务的， (略) (略) 门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告， (略) 得；造成严重后果的，处 * 万元以上 * 万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处 * 万元以上 * 万元以下的罚款。

第 * 十 * 条　与被调查事件有关的单位和个人不配合调查，拒绝提供相关文件、资料、电子数据等或者提供虚假文件、资料、电子数据等的，由处置非 (略) 门责令改正，给予警告，处5万元以上 * 万元以下的罚款。

阻碍调查 (略) 职务，构成违 (略) 为的，由公安机关依法给 (略) 罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第 * 十 * 条　国家机关工作 (略) 为之 * 的， (略) 分：

（ * ） (略) 主管、监管的单位有涉 (略) 为， (略) 理；

（ * ）未按照 (略) 对非法集资的防范职责，或者不配 (略) 置，造成严重后果；

（ * ） (略) 置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；

（ * ） (略) 为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。

(略) 为构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第 * 章　附　　则

第 * 十 * 条　各省、自治区、直辖市可以根据本条例 (略) 置非法集资工作实施细则。

第 * 十 * 条　未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的， (略) (略) 门或者地 (略) 门按照监督管理 (略) 处置。

法律、行政法规对其他非法金融业务活 (略) 置没有明确规定的，参照本条例的 (略) 。其他非法金融业务活动的具体 (略) (略) 门确定。

第 * 十条　本条例自 * 年5 (略) 。 * 年7月 (略) 发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》同时废止。