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申购主题:个人理财教学实训平台软件
采购单位:深圳大学
报价要求:
发票类型:增值税专用发票
币种:人民币
预算:
签约时间:发布竞价结果后7天内签约合同
送货时间:合同签订后7天内送达
安装要求:免费上门安装（含材料费）
收货地址:广东省/深圳市/南山区/****
付款方式:货到验收合格后付款
备注说明:申购明细：
| 序号 | 采购内容 | 数量 | 预算单价 |
| 1 | 个人理财教学实训平台软件 | 1.0 | |
| 品牌 | * | ||
| 型号 | * | ||
| 规格参数 | 系统为开设《投资学原理》教材配套的实训软件，包含个人理财和家庭理财，包含现金规划、教育规划、养老规划、购房规划、自由梦想、购车规划、保险规划、财富传承与投资规划，投组动态管理等理财模块1、系统的核心业务流程要求主要针对于理财顾问进行顾问式营销，帮助理财顾问能对客户进行分析，依据客户需求提供理财服务，并进行动态追踪.。★2、要求系统提供现金规划、教育规划、养老规划、消费规划、保险规划、创业规划、财产分配、财产继承、投资规划九大单一规划与综合规划内容，提供理财规划建议书制作平台；3、要求客户管理提供教师发布实训的入口，并包括潜在客户与已有客户的管理，对于客户信息进行提炼记录，对于家庭关系进行管理，并能灵活的依据于实时的变动，对与客户进行日程安排与拜访，能考验学生对于客户跟踪的把控，便于教师考察学生对于客户管理的灵活应用。★4、系统能利于教师开展理财顾问模拟训练，根据业务流程预先设置好实训案例，囊括大量的理财计算案例题及理财决策分析案例题，不少于70个实训案例；5、客户信息包括对客户的非财务信息（个人基本信息、配偶信息、其他成员信息）及客户财务信息（客户收入情况、客户支出情况、客户资产负债情况）的收集。★6、要求系统提供风险测评，依据客户的投资喜好、工作情况、财务状况等进行深入分析，划分为风险偏好、风险适中与风险规避三大等级，并根据评估结果判断适合客户的风险投资组合。★7、要求系统提供家庭财务分析功能，包括收支储蓄表、资产负债表、现金流量表分析、财务比率分析，便于深入分析客户财务状况。可通过编制的财务报表计算负债比率、融资比率、投资性资产权数、流动性资产权数、支出比率、财务负担率、自由储蓄率、净资产增长率（致富公式）。8、生命周期，用户可进行分析客户所处生命周期（单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰老期）、生命周期的特征等业务操作。9、现金规划，用户可进行分析客户现金需求，计算现金保留规模、设计现金规划方案（活期存款、货币市场基金、信用卡）等业务操作。10、教育规划，用户可进行确定子女教育阶段（幼儿园、小学、初中、高中、大学、留学）的子女教育学费增长率、测算教育费用、已经准备的教育费用、理财方案测算、教育理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。11、消费规划，用户可进行购房决策、设计首付款方案、设计贷款方案、计算购房资金总需求、计算相关税费、设计还款方案等业务操作，购车费用、贷款明细、必要花费（商业保险、税费）、消费理财方案理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。★12、创业规划，用户可进行创业计划（创业年限、创业投入）、创业理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。13、退休规划，用户可进行判断养老条件假设、退休养老资金安排、设计养老规划方案、养老理财方案设计（预计投资收益率、一次性投入金额、每月定期投资金额、定期定额投资年限）等业务操作。★14、保险规划，提供遗属需求法和生命价值法两种保险规划方式，用户可进行家庭分析、保险需求分析、设计保险规划方案，计算保险需求额度、已有额度、缺口额度、预算金额、补充额度、欠缺额度等业务操作。★15、投资规划，用户可对教育规划、消费规划、创业规划、退休规划、保险规划制定投资策略，在根据理财目标确定资产配置比例，选择基础层、保值层、增值层、投机层需要配置的证券产品等业务操作，证券品种包括基金产品（50+个）、银行储蓄产品（100+个）、P2P产品（200+个）、实务黄金、保险产品（定期寿险、两全保险、定期重疾险、终身寿险、医疗费用补偿险、终身重疾险、住院费费用补贴险、交通意外险、旅行意外险、人身意外伤害险、分红保险、投资连结险、万能保险）。16、税务筹划，用户可进行个人所得税计算、税务筹划分析等业务操作。17、财产分配规划，用户可进行婚姻、财产状况分析，财产分配规划工具选择（公证、信托）等业务操作。18、财产传承规划，用户可进行财产传承规划中使用的资产负债表、财产传承规划工具选择等业务操作。19、要求系统提供个税计算器、存款计算器、终值现值、养老金计算器、房贷计算器五大计算器，便于学生学习。★20、考试中心，提供实训考核、理论考核、认证考试（助理理财规划师考证、银行从业资格考证）三部分，支持理论考试自动组卷和手动组卷功能，帮助学生巩固理论知识和业务实践能力，从测验中找到自己的薄弱环节，方便针对性的进行知识强化★21、教师可分别针对每个班级查看每次考核的整体成绩饼状图及对应每个学生的考核答题详情，支持系统自动评分，可针对每个学生查看其所有考核的成绩列表，方便教师了解学生知识掌握的整体情况及细节。★22、要求系统可以集成到统一的云平台之上，可进行各个账户的资产收益分析，各个实训应用系统的资产配置资金转账互通，可集成院校现有的实验实训软件资源，要求平台能够自主添加学院logo，采用统一身份认证机制（使用学生学号编号和教师编号登录）、统一资源聚合机制、统一资源共享机制、统一门户管理机制，可实现实验软件教学的统一单点登录，教学管理、金融实训软件、金融教学资源库、学习数据的统一维护与管理。★23、平台扩展性：包括扩展证券模拟交易系统及互联网金融等系统的集成应用接口，能满足个人各类投资资产账户之间资金转账流转功能，要求体现各类资产账户的初始资金、期初投资资金、转入资金、转出资金、账户可用资金、资金转入账户、流转资金金额等。账户包括现金资产账户、银行账户、P2P账户、众筹账户、股票基金投资账户、期货投资账户、股权投资账户等；同时满足学生实训模拟个人投资账户、机构投资者账户等模式。 | ||
| 质保及售后服务 | 按行业标准提供服务 | ||
信息来自：https://www.easyjcx.com/?#/purchase/detail/6b54177d97c146a2a7c3f6bf928829e6
