“3D银行虚拟仿真实训平台、金融理财规划实训平台”教学实训软件磋商性采购公告

序号

项目名称

数量

单价

总价

1

3D银行虚拟仿真实训平台

1套

2

金融理财规划实训平台

1套

合计：

项目名称

技术规格、参数和要求

服务（完成）期限

1、3D银行虚拟仿真实训平台

1、系统分为管理端、教师端和学生端。其业务逻辑来源于商业银行网点厅堂服务流程，能有进行开工完工、厅堂服务、柜面服务流程操作及业务规范。平台分为教学模式、自由练习、实训考核三大模块。为学生提供全方面的岗位实训内容。学生根据系统内置好的实操业务任务与培训计划安排进行分组实操场景化模拟练习，通过培训模拟掌握真实岗位所需的业务技能。

2、管理员端：

2.1、支持进行学校-学院-专业-班级四级组织架构管理方式，能够自由添加学校、学院、专业、班级且数量不受限制；支持添加或批量导入教师账号和学生账号，支持后台更新用户密码和设置用户登录权限；

2.2、支持进行实务教学配置，允许上传课件、添加课程、设置课程章节，添加课后习题。课程支持按照课程-章-节-点的层级进行创建，每个小节里允许添加多个课件、案例实操、课后练习；课件支持视频格式和PPT文档课件；课后习题支持设置答题时间限制；

★2.3、内置实训案例不少于60个，同时支持用户进行实训案例配置，内置可自由编辑案例细节的脚本编辑器，允许后台添加和编辑案例，而不是在固定案例和固定流程中进行仿真实操：

（1）支持将单支案例按照开工管理、厅堂服务、柜面服务、完工管理四个流程进行设置，可单独开启或关闭其中一个或多个业务场景；

（2）单个案例中最多可添加20个客户，可以单独设置每个客户的客户信息、办理业务内容、出场优先级、客户形象、质询内容；

（3）支持设置该客户取号类型、待引导方向、填单内容、意向理财产品、待收取单据、证件、现金是否出现残损或伪钞、办理业务内容、待打印单据、待盖章资料、业务办理结束后返还资料；

（4）支持在不同环节中插入客户质询，支持设置客户的述求表达、伴随表情与动作、处理方式、处理选项；

2.4、支持设置意向产品参数，支持自定义添加网点产品，并设置不同产品的引导分流方向；

2.5、支持批量上传理论题库，支持单选题、多选题、判断题题型，支持为题目设置标签，方便进行分类管理；

2.6、支持系统参数设置：

★（1）支持能力模型设置，可为培养对象设置能力模型中各项能力的名称、分值、分值上限，排序；

（2）支持分类标签设置，可为系统中的资源添加内容标签备选项；

（3）支持学生等级登记设置，可为学员自评和老师评价时所选的等级评级添加备选项；

（4）支持大厅功能区介绍设置，可编辑大厅各个功能区的功能介绍内容；

2.7、支持向学员发布系统公告；

3、教师端：

3.1、教师可获取管理员对其授权的所有班级的数据，包括班级信息、学员信息等，教师可编辑和管理自己班级中的学员账号信息；

3.2、支持对所管理的班级进行分组设置，支持设置组内其中一名学员为小组长权限；

3.3、支持与管理员端相同的实训教学配置功能，支持共享管理员所创建的课程和课件资源；

3.4、支持与管理员端相同的实训案例配置功能，支持共享管理员所创建的实训案例；

3.5、支持与管理员端相同的理论试题管理功能，支持共享管理员所上传的试题资源；

3.6、支持创建考试，支持发起个人实训考核、团队实训考核、理论考核三种类型的考核，个人实训考核和团队实训考核可以从实训案例库中选取案例，理论考核可以从理论试题库中选取试卷，支持查看学员考试成绩和成绩明细，支持勾选多门考核组成真题排名，查看学员的整体排名成绩，支持导出排名结果；

3.7、支持分类标签管理，与管理员共享内容分类标签；

3.8、支持向所管理的学员发送公告信息；

4、学员端：

★4.1、软件场景取材于现实银行网点，分为大厅等候区、现金区、非现金区、24小时自助服务区、VIP客户接待区、信贷部、行长办公室等几个区域，所有的场景均为 3D 场景（非图片、Flash、视频），学员进入后会显示 3D 环境的室内场景，可以第一人称视角进行漫游，场景中的布置均为可交互触发的独立建模介质（非贴图），学员可以跟其中的角色进行对话开启任务。

★4.2、软件提供学员教学模式、自由练习、实训考核三种模式进行仿真实操，教学模式和自由练习模式中步骤失误时可查看操作解析、可查看对应的教学视频或课件资源；自由练习模式可自由选择案例，也可随机开启案例；实训考核模式需要再规定的时间内完成案例实操，可以查看成绩排名；

★4.3、自由练习和实训考核模式支持单人模式和团队模式，在团队模式中，允许小组长进行角色分配，团队模式中，同一支案例需要小组成员相互配合完成才能进行提交，支持学员在团队模式中选择大堂经理、高柜柜员（零售柜员）、低柜柜员（对公柜员）其中任一角色进行扮演；

★4.4、练习成绩支持查看成绩概览和成绩明细，成绩概览包括按照开工管理、厅堂服务、柜面服务、完工管理查看不同场景的正确率，按照大堂经理、高柜柜员、低柜柜员查看不同角色的正确率，按照不同能力项分值查看能力等分率，团队模式支持查看不同成员的正确率；成绩明细包括开工管理、厅堂服务、柜面服务、完工管理各个场景及其环节的操作明细，包括正确答案、学员答案、题目解析。支持将成绩概览和成绩明细导出到本地；

★4.5、开工管理场景可模拟的业务包括：凭证批量调剂、凭证调剂、柜员现金调剂、机构开工、柜员开工、柜员交接；完工场景可模拟的业务包括：柜员交接、现金轧账、凭证轧账、流水轧账、柜员现金卡把、柜员完工，以上业务流程需使用仿真核心业务系统进行操作；

★4.6、厅堂服务场景可模拟的内容包括：接待客户、询问客户述求、根据客户的需求为其取对应的业务号、引导客户到对应的业务办理区域、为客户选取对应的单据供客户填写、判断客户的填写结果是否正确、为客户推介合适的产品、处理客户投诉、应急状况处理、手语服务客户、英语口语服务客户、送别客户，以上内容模拟均采用3D仿真实操的形式进行呈现；

★4.7、柜面服务场景可模拟的内容包括：接待客户，询问客户述求、根据客户办理的业务索要对应的业务单据资料和证件、对客户的身份证进行联网核查、根据业务需要填写对应的单据、处理客户现金、识别假币或判断残损币兑换额度、使用核心业务系统完成业务办理、挑选正确的印章在对应的单据正确的位置上进行盖章、在单据上为客户指示需要进行签字的区域、将对应的资料单据或证件返还给客户、为客户推介合适的产品、送别客户，以上内容模拟均采用3D仿真实操的形式进行呈现；

★4.8、核心业务系统包含核心业务系统、支付系统、行内汇兑系统、银行支付清算平台、财税库银系统、网上银行系统，培训操作过程系统具有实时业务办理引导功能，含流程引导、错误提示指引，财税库银系统含第三方协议管理、银行端查询缴款，第三方协议管理具体业务内容含可根据协议书号、付款账号、纳税人编码、账号类型、纳税人名称、验证标志几项基本信息进行查询，对查询结果进行添加、删除、协议验证、协议撤销操作，银行端查询缴款含查询序号、外部申报电子序号、申报状态、缴费标志几个查询条件，可对查询结果明细表进行申报；网络查控综合平台含扣划的请求查询及结果反馈以及结果查询、查询、冻结。涵盖银行80多个核心业务，含个人业务、对公业务、开工管理、公共业务、凭证管理、签约管理、完工管理、现金管理、保证金业务、查冻扣业务、电费代理业务、国库业务、通存通兑、网上银行管理、代理业务、汇兑业务、支付业务等。

4.9、能力中心，支持学员查看个人的能力模型，支持查看不同时间区间内的得分情况，支持查看个人分值和班级对比，支持查看得分日志信息，支持查看和导出实训报告，实训报告内容包含基本信息、能力分值、考试成绩、班级排名、教师评价、自我评价；

4.10、支持查看管理员端发布的系统公告和教师发布的班级公告，支持查看待办事项；

5、平台为B/S架构，无需下载客户端，使用浏览器即可进行登录和使用；

★6、使用Unity3D引擎开发3D仿真实操场景；

★7、实训教材内容来源于真实的行业学员培训教材内容，银行模块含学员实训理论讲授教材《BSI金融综合实训-银行篇》、实训练习指导两本教材《BSI金融综合实训业务指导-银行篇》。

★8、《BSI金融综合实训-银行篇》主要分四个项目二十一个模块，涵盖学员职业生涯各环节所需掌握的法律法规、职业素养、服务礼仪、沟通技能、综合业务技能，含新员工入职篇、初级柜员篇、中级柜员篇、高级柜员篇，新员工篇含学习商业银行法律法规、商业银行从业人员礼仪培训、商业银行基础（上）、商业银行基础（下）、商业银行柜员基本业务素养（上）、商业银行柜员基本业务素养（下）；初级柜员篇含开工与完工管理、个人业务、对公业务、公共业务、其他业务；中级柜员篇含个人业务、对公业务、保证金业务、查冻扣业务、电费代理、公共业务、国库业务、通存通兑、网上银行管理系统业务；高级篇含查冻扣业务、代理业务、汇兑业务、公共业务。

9、实训练习指导教材的实际实训内容与平台培训综合业务实操内容吻合，学员根据教材案例与步骤即可完成整个业务实操的练习，含三章共十九节内容，含初级业务、中级业务、高级业务，初级业务分五节内容，中级业务分九节内容，高级业务分五节内容。

10、供应商需对系统功能带“★”项现场采用样例教材进行演示，演示时需提供样本，如未演示，或演示内容不是实际样本展示，按照相关评分

★11、为了保证服务和产品质量，满足银行保险理财等金融教学实训要求以及参与技能竞赛的需要，要求软件厂家有连续五年以上举办全国大学生银行综合业务、保险综合业务以及投资理财规划业务技能国赛的经验，现场提供证明文件；

★12、为了保证软件的实战性，要求软件厂家有举办全国金融系统银行证券保险综合业务技能竞赛的经验，所提供的平台可作为金融系统行业内部员工培训练习、考核及举办全国性技能竞赛，提供大赛通知等相关证明文件；

★13、为了体现软件品牌的知名度，供应商应提供厂商与至少5个以上省份的相关金融机构合作经验，提供合作合同（现场提供原件备查）；

★14、为了体现最新的行业要求和岗位用人标准，要求厂家有教育部1+X银行网点相关证书；

★15、要求举办过江苏省银行综合业务技能竞赛，现场提供证明文件；

★16、为了体现校企合作，协作育人的要求，软件厂商有举办江苏省金融机构在职员工银行保险证券技能竞赛经验的；

★17、为了更好的进行互联网金融相关课程的教学，软件供应商有举办教育部科技发展中心和江苏省省科协相关的互联网金融技能大赛且能够提供互联网金融相关理论和实训配套教材的；

★18、所有的星号条款都要进行现场演示。

签订合同后1个月内

2、金融理财规划实训平台

★1、系统应用于金融理财规划实训，模拟真实的理财规划业务流程、相关报表填制及操作规范，同时可以用于投资理财技能大赛练习；

★2、系统模拟理财规划师为客户进行完整理财规划业务流程，分理财计算、客户信息、现金规划、保险规划、教育规划、购房规划、养老规划、投资规划财产分配与传承规划、综合理财规划等业务模块；

3、理财计算包括对时间价值里的终值、现值和年金等的计算，风险价值里的数学期望、预期收益率、风险报酬、投资价值等的计算，投资收益里的内部收益率、持有其收益率、到期收益率、本期收益率等的计算，信用卡计算里的账单金额、滞纳金、循环利息等的计算，贷款里的可负担首付款、可负担贷款、还款金额等的计算，个人所得税里应纳税额的计算等；

★4、客户信息包括客户信息、风险评估、生命周期、财务报表、财务比例分析、理财目标设定与分析、理财规划建议七个业务内容。

5、客户信息包括对客户的非财务信息（个人基本信息、配偶信息、其他成员信息）及客户财务信息（客户收入情况、客户支出情况、客户资产负债情况、风险管理信息）的收集；

6、风险评估，用户可对客户的风险承受能力、风险偏好等作出评估，并根据评估结果判断适合客户的风险投资组合；

7、生命周期，用户可进行分析客户所处生命周期（单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期）、生命周期的特征等业务操作；

8、财务报表，用户可进行财务报表（家庭现金流量表、家庭资产负债表）编制操作，根据客户信息模块收集的客户财务信息编制客户财务报表，并生成资产负债图和现金流量图；

9、财务比例分析，用户可通过编制的财务报表计算结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、资产负债率、财务负担比率、流动性比率，根据以上财务比率对客户的财务状况进行综合分析；

10、理财目标设定与分析，用户可进行分析客户理财目标、判断目标类别、计算目标实现时间及目标金额等业务操作；

11、理财规划建议及假设条件，用户可进行录入预测参数（收入增长率、支出增长率、通货膨胀率等）、给出不同生命周期的客户应进行的理财规划建议等业务操作；

12、现金规划，用户可进行分析客户现金需求，计算应急准备金、判断现金规划工具、计算信用卡在免息和计息情况下的账单金额、设计现金规划方案等业务操作；

13、保险规划，用户可进行家庭分析、确定购买保险顺序、现有保险（寿险、意外险）情况、保险（寿险、意外险）需求分析、设计保险规划方案等业务操作；

14、教育规划，用户可进行确定子女教育目标、测算教育费用等业务操作；

15、购房规划，用户可进行租房购房决策、设计首付款方案、设计贷款方案、计算购房资金总需求、计算相关税费、设计还款方案等业务操作；

16、养老规划，用户可进行判断养老规划工具、预测养老资金需求、设计养老规划方案、调整养老规划方案、生成养老规划累计金额图等业务操作；

17、投资规划，用户可进行收集客户现有投资组合信息、确定客户风险承受能力和风险偏好、确定客户投资目标、分析不同生命周期投资策略、根据理财目标确定资产配置、选择证券产品等业务操作；

18、财产分配与传承规划，用户可进行离婚财产分配、界定遗产范围、确定遗产继承人、设计遗产分配方案等业务操作；

★19、系统页面设有重填功能，未完成页面填写信息的可以进行暂存设置，下次可在暂存的记录里继续进行操作；

★20、系统支持灵活的分析辅助模式，可对学生当前任务操作进行实时校验，点击【分析辅助】功能按钮，即可判断已输入内容正确与错误，让学生及时快速的发现操作错误。另外，教师可以在教师端设置将该功能进行关闭或者开启。

21、实现查看“历史操作”功能，记录业务所有操作信息，学生用户可以做针对性的进行分析查错；

22、系统根据业务流程预先设置好500多个实训案例，囊括大量的理财计算案例题及理财决策分析案例题；

23、系统使用方便快捷，采用B/S架构，可随时随地通过浏览器访问，且用户数量不受限制；

★24、为了保证服务和产品质量，满足银行保险理财等金融教学实训要求以及参与技能竞赛的需要，要求软件厂家有连续五年以上举办全国大学生银行综合业务、保险综合业务以及投资理财规划业务技能国赛的经验，现场提供证明文件；

★25、为了保证软件的实战性，要求软件厂家有举办全国金融系统银行证券保险综合业务技能竞赛的经验，所提供的平台可作为金融系统行业内部员工培训练习、考核及举办全国性技能竞赛，提供大赛通知等相关证明文件。

★26、为了体现软件品牌的知名度，供应商应提供厂商与至少5个以上省份的相关金融机构合作经验，提供合作合同（现场提供原件备查）。

★27、为了体现校企合作，协作育人的要求，软件厂商有举办江苏省金融机构在职员工银行保险证券技能竞赛经验的；

★28、为了更好的进行互联网金融相关课程的教学，软件供应商有举办教育部科技发展中心和江苏省省科协相关的互联网金融技能大赛且能够提供互联网金融相关理论和实训配套教材的；

★29、所有的星号条款都要进行现场演示。

签订合同后1个月内