银行金融交易类软件一批招标公告

来自：采招网（www.bidcenter.com.cn）

所属地区

江苏省-淮安市

发布时间

2014/4/2

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淮工招标采购银行金融交易类软件一批

淮阴工学院

软件招标

一、招标项目内容

序号	软件名称	备注
1	商业银行信贷业务教学系统软件1套
2	商业银行经营管理软件1套
3	商业银行国际业务教学系统软件1套
4	保险模拟操作软件1套
5	银行综合业务实验软件1套
6	银行CRM管理系统软件1套
7	微金融整合系统教学软件1套
8	金融动态监管系统教学软件1套
9	银行会计业务软件1套
10	网上银企对接管理系统1套
11	虚拟交易系统软件1套
12	银行柜员管理软件1套

二、说明

1、各公司应明确给出各项单价。如有项目收取额外费用的请予以说明。报价应包含安装调试、操作培训运费等一切因此发生的费用。假一罚十。

a、提供甲方所购软件及硬件随机说明书、厂商授权证明或相关资质证书等完整资料。

b、对甲方所购软件提供五年以上免费质保；免费质保到期后，须对甲方所购软件提供终身免费咨询等服务。

2、建议交货期为合同签订后20天内，如果不能满足请注明最迟交货日期。

3、各公司应在报价同时明确说明各类产品的服务与质保期限。

4、将以各公司第一次投标报价格为依据确定供货公司。一般不与任何公司进行第二次商谈。

5、投标商一旦来我院投标即表示投标商完全同意并理解本标书内容；

6、投标文件一律不退，请投标商自留底稿；

7、经本院研究确定中标单位后，对其它未中标单位将不予通知（可以来电咨询），未中标的原因不予解释；

三、要求

1、各公司必须在4月18日上午11：00前将报价以书面形式，加盖本公司公章后快递至我院招标办（地址：淮安市大学城校区，邮编223003，淮阴工学院招标办收，电话********查看详情），在信封上要注明是“****软件报价文件”,未加盖公章或以其他形式（如电话）报价的，我院不予采纳；各公司在送投标时，须先到我院财务处刷卡或电汇交纳标书工本费人民币400元整，各公司在送投标书的同时还须交纳信誉保证金人民币10000元整（开标后，未中标单位保证金，可立即办理保证金退款手续，如延期办理则不计任何相关利息损失；中标单位保证金，在验收合格后退回；保证金退还以及中标结论请与吴老师联系****-********查看详情）。

2、在确定供货公司后，我院将及时通知被确定公司。

四、拟付款方式与付款期限

供货公司在按双方约定时间交货，经我院验收全部合格后，在10个工作日内将全部货款的85%付与供货方。余款在软件使用满一年，无重大质量问题后即一次性付清。

五、本招标文件的解释权在淮阴工学院招标办。

淮阴工学院

2014年03月27日

外地投标汇款至：

单位名称：淮阴工学院

开户银行：淮安市建行中北分理处

开户账号：********查看详情********查看详情1171

另：请在汇款单据上注名投标项目汇款并将电汇的单据传真至监察室（0517—83591161）

联系方式：

电话：0517-********查看详情（招标办） ****-********查看详情（监察室） ****-********查看详情(财务处)

附件：各个软件技术要求如下：

1、商业银行信贷业务教学系统软件1套

实训目标
在银行信贷业务中，学生扮演银行信贷客户经理的角色，在每项模拟实操训练开始，学生要进行网点日常操作如网点开机、机构签到，然后进入信贷部。学生会面对虚拟客户提出的个人贷款和单位贷款业务要求，使得学生熟悉信贷模块，掌握信贷贷前调查、贷时审查、贷后检查的完整流程，能够分角色熟练处理贷款流程，提高实际动手能力，为他们将来的工作打下更扎实的基础。

功能包括
银行信贷实验教学系统分教师端、学生端两部分。学生端业务要由公司业务模块和个人业务模块组成。

公司端贷款类型包括：流动资金贷款，票据融资贷款（票据承兑、票据贴现），贸易融资贷款（开证保证金授权、出口押汇、进口押汇、打包贷款、提货担保、预付款保函），授信额度。业务流程包括：贷前调查（受理申请、流动资金评审、票据承兑评审、票据贴现评审、开证保证金评审、出口押汇评审、进口押汇评审、打包贷款评审、提货担保评审、预付款保函评审、授信额度评审、调查报告、贷款报审），贷款审批，贷款发放（流动资金签订合同、票据承兑签订合同、票据贴现签订合同、开证保证金签订合同、出口押汇签订合同、进口押汇签订合同、打包贷款签订合同、提货担保签订合同、预付款保函签订合同、授信额度签订合同、借款借据+建档），贷款展期，贷款愈期，押品出库+贷款销户，贷后管理（档案查询、票据融资总台账、保函授信总台账、风险预警、货后检查），资产管理（入库押品查询、出库押品查询）

个人端贷款类型包括：住房类贷款（住房按揭贷款、二手房贷款、商用房贷款、家居装修贷款），汽车贷款（消费类汽车贷款、营运类汽车贷款），其它个人贷款（个人存单质押贷款、凭证式国债质押贷款）。业务流程包括：货前调查（受理申请、住房类贷款评审表、汽车贷款评审表、个人质押贷款评审表、调查报告、贷款报审），贷款审批，贷款发放（签订合同、借款借据+建档），贷款展期，贷款逾期，贷款销户+押品出库，贷后管理（档案查询、台账管理），资产管理（入库押品查询、出库押品查询）

技术要求
系统采用SQL2000/ SQL2005/MySQL/Oracle等主流数据库，采用asp.net/Java等开发的B/S系统架构，支持分布式部署，支持无限制点数用户（或不少于300客户端）。运行windows xp/vista/2003/7/8等系统。

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

2、商业银行经营管理软件1套

实训目标
应用商业银行综合业务模拟系统、信贷业务及风险管理模拟系统，培养学生综合运用所学知识分析和解决实际问题的能力以及自学能力，使学生了解银行业务运作的基本流程，掌握前台、中台、后台的基本职能设置及分工协作，掌握商业银行信贷业务及风险管理的基本分析方法、技术与技巧；利用所学的基本理论和分析方法运用于信贷业务管理，通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，充分调动学生已有的宏观经济学、微观经济学、管理学、会计学等多学科知识储备，锻炼学生从事银行信贷管理的实际分析、管理能力，强化学生的风险收益意识，培养应用型人才。

功能包含
（1）储蓄存款业务：活期储蓄、定活两便、整存整取、零存整取、存本取息、一本通等各类储蓄开户、存款、取款、部提和销户业务

（2）个人贷款业务：各类个人消费贷款、个人小额质押贷款、教育助学贷款等个人贷款开户、部分提前还款、销户业务

（3）个人特殊业务：开立存款证明、挂失/解挂、冻结/解冻等业务

（4）个人其他业务：各种代理收费、代理国债、外汇兑换等业务

（5）单位存款业务：单位活期/定期开户、存/取款，销户业务

（6）单位贷款业务：各类单位短期/中长期贷款业务

（7）单位特殊业务：单位定期存款证实书的重打/补打、挂失/解挂、账户冻结/解冻等业务

（8）同城清算业务：同城票据提出/提入，清差划拨等业务

（9）电子汇兑业务：电子汇兑往账业务、来账业务、查询查复等

（10）汇票业务：商业汇票承兑、贴现、到期付款、银行汇票签发、到期结清等业务

（11）资产管理业务：固定资产的开户、折旧、清理、盘亏，以及计提各项准备金等业务

（12）柜员管理：柜员/机构的签到、签退，修改密码，轧账等业务

（13）尾箱管理：尾箱的设置、交接、核对

（14）现金管理：现金的出、入库，调拨，假钞管理，查询等业务

（15）重要空白凭证管理：重空的出入库，调剂，付出/售出，注销，查询等业务

（16）手工记账：结算收费、表外收付记账等

（17）抵/质押品管理：抵/质押品的登计，注销，核对，质换等

（18）查询管理：账户信息查询，科目日结查询，报表查询，登计簿查询等各类数据查询。

（19）报表管理和打印：结息清单、总账账页、分户账账页、日计表、月计表、年结资料等各类报表的打印

（20）财务分析：CAMEL分析指标：C资本分析，A资本质量分析，M管理水平分析， E受益分析，L流动性分析

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

3、商业银行国际业务教学系统软件1套

实训目标
在银行国际结算和国际信贷业务中，学生扮演银行信角色和贸易商角色，在每项模拟实操训练开始，在案例练习中，仿真填写各类票据、函电、SWIFT等，掌握在国际结算中各类真实单据的填写。熟练掌握汇出汇款、汇入汇款、出口跟单托收、进口代收、光票托收、进口信用证、出口信用证、保函、融资等业务程序，培养应用型人才。

功能包括
（1）汇出汇款——汇出汇款审核、落实汇出资金、汇出汇款的登记、电汇、信汇、票汇、头寸偿付、销账结卷、汇出汇款查询、汇出汇款修改、撤汇通知、撤汇解付结卷。

（2）汇入汇款——汇入汇款通知、汇入汇款登记、汇入汇款审核、解付结卷、汇入汇款修改、退汇、汇入汇款查询。

（3）出口跟单托收——托收委托审核、托收登记、托收指示、托收修改、催收托收款、收汇解付结卷。

（4）进口代收——收单审核、进口代收登记、代收单到确认、承兑交单、付款交单、拒承兑/拒付。

（5）光票托收——托收委托审核、光票托收。

（6）进口信用证——开证审核、开证登记、收取保证金、开立信用证、到单审单、来单登记、到单通知、付款结卷、修改信用证、承兑、拒承兑/拒付。

（7）出口信用证——来证登记、信用证通知、寄单登记、寄单索汇、收汇解付结卷、修改通知。

（8）保函——保函审核、保函反担保、开立预付款保函、开立履约保函、开立投标保证金保函、开立租赁保证金保函、开立质量保函。

（9）融资——进口开证授信额度、打包贷款、提货担保、出口押汇、进口押汇、出口商业发票贴现、出口保理、福费廷。

（10）档案中心：登记簿、电文、面函、票据、单据。

（11）综合管理：客户管理、代理行管理、汇率查询、银行费率。

（12）融资——进口开证授信额度、打包贷款、提货担保、出口押汇、进口押汇、出口商业发票贴现、出口保理、福费廷。

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

4、保险模拟操作软件1套

实训目标
结合保险市场实际情况，从保险推广环节开始，全面操练保险核心业务中的投保、承保、核保、变更、理赔、核赔、再保险、保险公估、保险经纪等流程，提高学生的实际动手能力，为他们将来的工作打下更扎实的基础。

功能包括
1、教学系统分教师端、学生端两部分。

2、系统内置流程模板：客户投保业务流程、正常承保业务流程、条件承保业务流程、临时分保业务流程、合同分保业务流程、正常理赔业务流程、纠纷理赔业务流程、保单变更业务流程。流程中某一部分单独进行模拟，也可以将若干个流程组合成一个完整流程进行模拟。上所有流程系统均内置操作案例。

3、系统让教师可以对实验流程进行重新配置修改，教师能随时新建、修改实验流程，并且能根据新的实验流程建立各种实验任务。

4、系统可以对学生填写的所有单证进行自动批改，有完善的考核模式：精确模式和模糊模式。可以让学生在实验中随时了解自己填写的是否正确。系统能自动生成实验报告。

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

5、银行综合业务实验软件1套

实训目标
结合现代商业银行综合业务管理系统，采用一个现代商业银行综合业务模拟教学环境，让学生理解现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的账务管理方式，让学生理解现代商业银行综合业务面向客户的管理体系。

功能包括
1、教学系统分教师端、学生端两部分。

2、柜台核心业务实训系统，包含个人储蓄业务系统及对公会计业务系统。实训系统中包含信贷业务、国际业务、个人网银、信用卡、企业网银等银行最新的业务模式。

3、与商业银行完全一样的业务管理模式，即总行---分行---支行模式。

4、采用与商业银行完全一样的业务操作流程，学生通过模拟操作银行业务，达到身临其境地体验银行各类角色的效果。允许学员扮演银行实际工作中的各种特定角色（如会计、储蓄、出纳、贷款、报表管理、综合查询、个人客户、企业客户等），通过联机交易，分工体验到银行的实际业务环境，从信息化的高度全面把握银行的业务流程。

5、商业银行综合业务模拟系统采用面向管理、服务、产品、客户和数据的全新概念设计，提出面向客户信息的设计方法，以客户信息文件为基础，构造客户信息管理子系统，这样银行就可以综合掌握客户状况，以便提供全面的客户追踪和决策分析手段。如资信评估、风险评估等。并为客户提供更好的服务手段，如一卡通、一本通、企业理财、个人理财等。

6、系统包含一套完整全面的案例系统，案例分为两大部份，一部份是个人业务案例系统，另一部份是对公业务案例系统。学生通过对案例的操作，可以完整全面地掌握所有的银行业务操作规范和业务流程。后台教学管理系统有一套灵活方便的案例编辑系统，教师可以通过案例编辑系统编辑案例内容、案例分值等。系统的每一个案例均包含案例内容，案例分值、操作演示等，学生可以通过观看操作演示而不需要经过教师培训就能完成整个实训任务。

7、教师可以通过系统检验学生对实际商业银行应用系统的动手能力。系统的教学管理系统中包含了一套智能实验测评系统，教师可以定义每一项操作的得分，并在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

6、银行CRM管理系统软件1套

实训目标
结合现代商业银行CRM管理系统，让学生理解现代商业银行以客户需求为中心，实行业务流程重组，基于客户互动关系的市场、销售和客户服务工作。

功能包括
1、客户信息管理模型。客户唯一视图的信息，包括：客户基本信息、客户属性信息、客户联系信息、客户财务信息、客户产品信息、客户账户余额汇总信息、客户关系信息、客户资源信息、客户事件信息、客户其他信息等

2、客户关系管理模型，即所谓的操作型客户关系管理。包括从目标客户识别、目标客户选择、建立客户关系、客户商机处理（销售与推广）、客户沟通与关系维护、客户关系拓展与终止的所有流程。

（1）客户管理子系统。主要功能包括：客户线索的记录、升级和分配；营销机会的升级和分配；潜在客户的跟踪；行业客户的评估；查看潜在客户和业务可能带来的收入；进行潜在客户和业务的传递途径分析；客户基本信息；与此客户相关的基本数据和历史数据；客户经理的选择；业务的开办情况；客户开发的跟踪。

（2）市场营销管理子系统。主要功能包括：金融产品和利率配置；在进行营销活动（如广告、邮件、研讨会等）时，能获得预先定制的信息支持；把营销活动与业务、客户、客户经理建立关联；显示任务完成进度；提供类似公告板的功能；跟踪特定事件；安排新事件，如研讨会、会议等，并加入合同、客户和客户经理等信息；客户日常沟通及关怀、售后服务等。

（3）销售管理子系统。主要功能包括：商业银行金融产品销售管理、客户产品使用分类管理。建立机构、部门、渠道销售产品与客户的关联。

（4）客户经理管理子系统。主要功能包括：客户经理的基本信息；工作记录；任务管理；跟踪同客户的联系，活动计划；如时间、类型、简单的描述等，并可以把相关的文件作为附件；进行团队事件安排；查看团队中其它人的安排，以免发生冲突；把事件的安排通知相关的人；任务表；预告／提示；记事本等。

3、客户关系管理信息分析模型。主要是对客户关系管理信息进行分析，帮助商业银行客户关系管理者改善和加强客户关系管理。该分析模型主要包括客户信息查询、客户背景分析、客户行为分析、客户贡献度分析、客户信用度分析、客户满意度分析、客户忠诚度分析、客户流失分析、客户生命周期分析、客户产品及服务使用分析、客户群分析、客户分类商业银行分析、客户营销分析等。

4、系统包含一套完整全面的案例系统。学生通过对案例的操作，可以完整全面地掌握所有的业务流程。后台教学管理系统有一套灵活方便的案例编辑系统，教师可以通过案例编辑系统编辑案例内容、案例分值等。学生可以通过观看操作演示而不需要经过教师培训就能完成整个实训任务。

5、教师可以通过系统检验学生对系统的动手能力。系统的教学管理系统中包含了一套智能实验测评系统，教师可以定义每一项操作的得分，并在设置的时间段内给学生的操作实验作出综合评价，并输出实验报告。

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

7、微金融整合系统教学软件1套

实训目标
了解为微金融提供特殊金融产品和服务的项目；熟悉微金融全业务流程及其管理；学会微金融服务平台操作方法；掌握微金融相关数据处理方法，提高实际动手能力，为学生将来的工作打下更扎实的基础。

功能要求
微金融服务平台能够实现多子系统整合，用户统一认证，程序应用和交互操作界面简单明了，方便实用。业务应用软件集成至统一的应用管理平台，人机交互界面操作界面实现做到一站式登陆、一站式应用。可自由切换至各业务子系统。能够保证微金融各项业务规范化、数据统计、整体管控等方面的实际问题，实现信息统一管理共享，提高工作效率。

1、高效运行

(1)各部门按照流程自动运行，无缝衔接，实现标准化自动化工作模式，消除内耗和低效；

(2)系统打破了时间和空间的限制，最高层和基层零距离，使管理扁平和高效成为可能；

(3)一键生成各种所需报表，实时了解企业运行状态，从而做出更快速更准确的反应；

(4)通过强大的数据分析功能，洞悉市场发展的内在规律，明确下一步的战略重点和方向；

2、数据处理

(1)客户、联系人信息等历史数据都可以随时导入系统；

(2)业务凭证、财务凭证、财务报表、利息清单等所有数据都可以导出为EXCEL，方便离线分析；

(3)系统可实现数据库定时自动备份，并可异机备份，所有数据可以随时恢复和还原；

(4)智能统计分析业务、财务等所有数据，支持柱状图、折线图、饼图，支持离线分析

强大的打印模板自定义功能，可完全按照需要的格式打印单据，所有信息都可自动关联

3、权限控制

(1)自定义角色授权功能；

(2)查看、修改、删除、共享、复制、导入、导出、设置等操作范围受后台权限严密控制；

(3)每个操作员工间的业务可见或不可见、上级是否可以查看或是操作下级的业务都可以在后台自由设置；

(4)每个部门或分支机构可以独立管理和分配账号，同时接受统一管理；

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

8、金融动态监管系统教学软件1套

实训目标
1.基于B/S架构设计，金融信息采集、汇总、分析于一体。

2.系统的功能模块应齐全，不仅是一个信息搜索和汇总平台，而且是一个信息分析、预测平台，从而为金融监管决策提供参考。

3.实现金融业务监管信息化，提高监管效率，系统内置统一预警平台，有效降低业务风险，采用统一组织用户权限角色的管理策略。

4.系统应可以与人行征信系统对接。

功能包括
公司运行总览、业务明细统计、监管报表管理，金融机构管理、资金监控管理、审批管理、风险预警监测、办公管理、人行征信报送、现场监管、系统征信、年度考核评级、系统管理。

1.提供报表汇总、数据分析、贷款监测、风险预警

2.提供检查报告管理、监管指标管理

3.提供高管人员管理、股东的管理

4.提供小型机构评级、小型机构信息查询

5.提供通知管理、内部邮件、地区管理、用户管理功能

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

9、银行会计业务软件1套

实训目标
通过本软件的操作实训，使学生们进一步加深对银行会计理论的理解，熟悉并掌握银行各种常见业务的会计处理方法，为他们将来的工作打下更为扎实的基础。

功能包括
（1）银行会计凭证及账簿识别

（2）现金出纳业务：现金收款、付款会计凭证的填写；出纳库房业务及差错与假币的处理

（3）存款业务：单位存款、储蓄存款及存款利息计算等业务会计凭证的填写与账簿登记；

（4）贷款业务：信用贷款、担保贷款、个人贷款及贴现等业务会计凭证的填写与账簿登记；

（5）支付结算业务：支票、银行本票与汇票、商业汇票等业务会计凭证的填写与账簿登记；

（6）往来业务：联行往来及金融机构往来相关业务会计凭证的填写与账簿登记；

（7）以上业务涉及的点钞及计算器操作实训

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

10、网上银企对接管理系统1套

实训目标中国采招网（bidcente r.com.cn!）
通过本软件的操作实训，使学生学会使用网上银企对接管理系统，熟悉各种常用功能操作，为他们将来的工作打下更为扎实的基础。

功能包含
（1）查询功能：对公账户、本外币账户及境内外账户的实时余额、当日交易、历史交易及余额、客户网银收付款交易详细信息及网银汇款信息等项目；

（2）代发工资及代理报销；

（3）资金划拨、预约付款、批量转账以及交易过程全跟踪；

（4）主动收款功能；

（5）其它相关功能；

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

11、虚拟交易系统软件1套

实训目标
本实验的目的是指导已经具有一定金融理论基础的学生通过模拟交易系统进行证券、期货与外汇的模拟交易，以加强对理论知识的理解，锻炼学生的实际操作能力。

功能要求
1、虚拟交易系统应能够提供最新实时全球各大交易所证券、期货与外汇行情数据；

2、虚拟交易系统应能够集中证券、期货与外汇分析；证券、期货与外汇交易策略（资金管理、风险控制）；证券、期货与外汇交易下单功能于一身；

3、提供相关行业新闻资讯；

4、虚拟交易中有师生互动平台；

5、管理员和老师后台控制系统；

6、系统实验环节的评分系统；

7、系统本身的在线学习功能

备注：软件平台运行需基于Web浏览器。

12、银行柜员管理软件1套

实训目标
通过本软件的学习，要求学生熟悉银行一线柜员的业务种类与操作流程。能够熟练地处理银行一线柜员常见的开户/销户、存款/取款等各种业务，使学生提前接触银行一线柜员的实际工作情境，进而提高在实际工作中的竞争力。

功能要求
该银行柜员管理软件为金融类相关专业学生熟悉银行一线柜员业务种类与操作流程的模拟系统。系统应具备银行卡功能、存折功能、资金往来子系统、电子银行子系统、对公存款、投资理财及公共应用等业务的模拟仿真功能。使学生在实训中熟悉银行经营的实际操作流程。同时，系统还应具备完善的记录、纠错、评分等功能，以利于实训教师对参加实训的学生进行评分考核。