截止日期：2018-02-13
公告说明：晋商银行智能投顾项目供应商征集
采购需求描述：
一、项目名称
晋商银行智能投顾项目
二、项目背景
截止2017年3季度，国内已推出直销银行服务的商业银行数量已近110家,目前直销银行服务模式趋同，主要集中在货币基金、银行理财、智能存款等业务,产品同质化严重,中小银行直销银行业务大多缺乏市场竞争力,基于此我行推出了投融资平台业务,通过有竞争力的投资产品吸引客户注册和使用,同时急需不断丰富现有产品种类进一步扩大服务范围,提升客户粘性, 以便在市场竞争中获得先发及客户认可优势,为直销银行的业务发展提供有力保障。
三、项目要求
1.需有金融机构落地合作经验的智能投顾服务提供商,构建智能投顾整体解决方案；
2.提供端到端的资产配置解决方案，包括但不限于资产配置算法、机器学习应用、资产产品化引擎、交易最优实现算法等功能模块。
3.提供实现千人千面、人工智能、交易优化、多维数据化风评等，给客户创造优秀的风险回报。
4.系统上线后能协助行方组织运营推广活动，文案创意、活动策划等服务。
四、实施内容
（一）提供硬件配置与软件部署的一体化解决方案；
（二）明确系统定位，与直销银行系统如何对接，与我行其他系统对接交互的架构设计。
（三）参考同业最佳实践和业界先进投融资模型并将其物理化；
（四）支持数据实时处理能力；
（五）提供客户统一视图，标签特征化客户，提供客户风险预警能力；
（六）提供智能化、个性化客户资产配置方案，可以根据签单反馈结果，智能化调整资产配置方案，并提供人工干预接口；
（七）设计总体服务支撑计划；
（八）持续性开展流程跟踪与优化工作。
五、潜在供应商资格要求
（一）资质和能力要求
1、具备独立法人资格，具有完成项目的技术力量，财务能力和良好的信誉；
2、熟悉银行业的信息系统架构，对智能投顾业务领域具有深入研究，针对智能投顾、风控方面相关系统实施具有银行同业经验；
3、须具备CMMI 3级或以上、ISO9000、软件企业认定等任一资格证书；
4、有专门的资产配置、机器学习、风险控制与产品推广等相关领域的专家团队可对系统建设方向提供咨询；
5、2013年至今（以合同签署时间为准），公司有3个及以上同类项目在国内银行业已投产的案例；
6、与其它报名的供应商不存在任何关联关系。
（二）其它要求
中国采招网（~bidcente r.com.cn）
1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；
2、响应我行签订项目管理协议的要求，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；
3、接受我行内部、第三方机构、上级监管部门的检查、监督及审计等。
六、潜在供应商需提交的材料及方式、时间
1、需提交材料：
（一）营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证；
（二） CMMI 3级或以上、ISO9000、软件企业认定等任一证书；
（三）企业及服务团队简介；
（四）2013年至今(以合同签署时间为准)，公司或实施团队所承接的相关案例清单、简介、合同等证明材料；
（五） 提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。
注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。
2、提交方式：电子邮件wangqing@jshbank.com，邮件名称：晋商银行智能投顾项目 供应商名称；
3、提交时间：2018年2月2日—2018年2月13日。
4、我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。
七、联系方式
商务联系人：王青
邮箱地址：wangqing@jshbank.com
技术联系人：冯毅
